Gigantul francez Worldline, implicat în tranzacții online pentru escroci și site-uri ilegale

Pentru mai bine de un deceniu, compania franceză Worldline, unul dintre principalii jucători în plățile online din Europa, a facilitat tranzacții în valoare de miliarde de euro pentru clienți considerați „toxici” în comerțul digital. Printre aceștia se numără escroci, site-uri de prostituție care exploatează femei și minore traficate, precum și cazinouri online ilegale, conform unei anchete realizate de Mediapart.

Worldline este responsabilă pentru procesarea anuală a peste 500 de miliarde de euro în plăți digitale și a fost condusă de personalități importante din administrația și economia franceză, cum ar fi fostul CEO Gilles Grapinet și fostul ministru Thierry Breton.

Suprataxe și ignorarea riscurilor

Pentru a-și crește profiturile, Worldline a perceput comisioane mai mari decât cele standard de la peste 580 de site-uri comerciale, din care cel puțin 350 plăteau comisioane de peste 10%. Aceste site-uri „cu risc ridicat” – inclusiv cele din domeniul sexului, jocurilor de noroc și vânzării de bunuri digitale – au fost incluse în portofoliul companiei cu scopul de a le legitima tranzacțiile și de a atrage mai mulți clienți.

În mod normal, un comerciant electronic plătește un comision sub 5%, însă Worldline a acceptat și a exploatat relații cu clienți care aduceau profituri neobișnuit de mari.

Creșterea numărului de clienți cu risc ridicat

În 2014, filiala belgiană a Worldline a creat un departament dedicat clienților „cu risc ridicat”. Până în 2020, acest departament gestiona peste 3.000 de clienți, printre care numeroase site-uri cu activități frauduloase.

Rata plăților frauduloase a atins în 2020 un procent de 1,5%, dublu față de limita acceptată de Visa, ceea ce a declanșat o anchetă preliminară. În decembrie 2020, tranzacțiile în numele cazinourilor ilegale au depășit 5 milioane de euro, conform unui document intern citat de Mediapart.

Tranzacții în valoare de miliarde chiar și în 2025

Chiar dacă au fost identificate nereguli și s-au promis reforme, Worldline a continuat să proceseze plăți în domenii cu risc ridicat, cum ar fi jocurile de noroc sau industria pentru adulți. În 2025, volumul tranzacțiilor în aceste sectoare a ajuns la 12 miliarde de euro, dintre care 3 miliarde pentru jocuri de noroc și 2 miliarde pentru site-uri adulte.

OnlyFans, un client major și controversat

Worldline gestionează plăți importante pentru platforma OnlyFans, cu tranzacții care depășesc 3 miliarde de euro în ultimii doi ani, generând peste 100 de milioane de euro venit net. OnlyFans este însă criticată pentru distribuția de conținut cu femei filmate fără consimțământ, fiind în centrul unor investigații inițiate de Visa în 2022 și 2023.

Colaborare cu site-uri de prostituție controlate din România

Investigația „Dirty Payments” relevă că Worldline a colaborat cu cel puțin zece site-uri legate de prostituție, deși regulile interne ale companiei interzic explicit astfel de afaceri.

Până în 2024, Worldline a procesat plăți de peste 20 de milioane de euro pentru Secret Benefits, o platformă care facilitează relații între femei tinere și bărbați bogați, practica cunoscută drept „sugar babies”.

Unele dintre aceste site-uri sunt controlate de o persoană care a locuit și a avut afaceri în România, detalii ce vor fi dezvăluite în investigația Snoop ce urmează a fi publicată.

Worldline a refuzat să comenteze pe marginea acestor informații, invocând statutul de „societate cotată” care limitează comunicarea publică a detaliilor confidențiale.